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10月23日，在深圳举行的5G终端及全场景新品发布会上，华为终端手机产品线总裁何刚宣布，今年华为手机产品销量已突破2亿台大关，比去年提前64天完成。
前三季度表现强劲，华为手机出货量超2亿台

事实上，华为取得这样的业绩早在市场人士的预料之中。从前三季度的情况来看，华为手机的销售势头相当强劲，其一季度销售5900万台，二季度5900万台，三季度6700万台，呈现出明显的加速趋势。
华为今年手机业绩的大增，是在国内手机市场整体发展遇到瓶颈的状况下取得的。据中国信息通信研究院发布的数据显示，2018年全年，国内手机出货量同比下滑达15.68%。进入2019年后这个趋势仍然没有得到改观，据中国信通院发布《2019年6月国内手机市场运行分析报告》显示，2019年1到6月，国内手机市场总体出货量1.86亿部，同比下降5.1%。
华为手机业务的
除了国内市场总体增长乏力的因素外，华为今年还遭受到了国际环境的不利影响。半年前，美国政府以所谓“实体清单”为手段，对华为采取了不公正的打压措施，对华为生产制造所需的关键零部件、软硬件产品进行了禁售。其后，华为迅速采取“备胎转正”曾措施，在很短时间内恢复了关键零部件供应，并趁势引领国内产业界实现了技术升级，从而解决了软硬件产业链供给问题。
然而在海外市场，华为依然面临不少困难。如谷歌一个月前突然宣布将华为排除在“白名单”之外，禁止华为手机安装使用GMS服务，这对于海外习惯于使用Gmail、Facebook、Tweeter等软件的用户来说，造成极大困扰。同时，作为最重要的海外市场之一，美国本土至今依然禁止华为设备的销售。
外部压力并没有打垮华为手机，它依然在高速增长。
而且，华为手机破2亿大关的业绩，还是在大热机型Mate 30系列刚刚开售，Mate 30系列 5G版、以及革命性折叠机型Mate X尚未开卖的情况下取得的。
玺哥认为，随着mate 30系列5G手机的开售，华为手机在接下来几个月将会迎来一轮高速增长。
Mate 30 5G系列预售火爆，华为手机四季度或超三星成全球第一

不难预见，在2019年余下的第四季度里，华为的Mate 30 5G系列、Mate X机型将引领华为手机销量再度提速。
华为手机前三个季度的业绩已经给市场留下了深刻印象，但玺哥认为，华为手机的市场增长潜力迄今为止并没有完全释放出来。原因就在于从年初开始，5G概念逐渐深入人心，在各种展示中，5G网络空前的高带宽、低延迟使用体验，令大量消费者都已经对“一步迈入5G时代”极为憧憬。所以市场上许多用户的换机决策实际上被推迟了——人们都在等待合适的5G机型。这种情况，对华为/荣耀的众多4G机型销量实际上产生了抑制作用。9月底开售的Mate 30系列就是一个明显例子----许多消费者都是冲着华为一直宣传的5G功能而来的，然而最先开售的Mate 30系列却都是4G版本，这就让其中很大一部分用户产生了持币待购心理，感觉还是等待5G版本出来以后再换机。
10月23日，华为推出的Mate 30系列5G手机，配备了麒麟990 5G处理器，这一机型刚上线就迅速成为抢购目标。到10月24日上午，Mate 30 Pro 5G版本全部6种配色在2小时内就全部售罄，网上还有大量用户在到处打听何处能买到（玺哥身边已经有3个同事在10月23日预定了华为Mate 30 5G手机）。
据华为终端手机产品线总裁何刚预估，华为智能手机今年整体出货量预期在2.4-2.5亿台。如果能达到2.5亿台的话，就完成了年初定下的2.5一台销售目标。如此一来，将大概率超过三星手机成为全球出货量第一的手机品牌。
10月初，三星电子宣布关闭在华最后一个手机工厂。同期，三星手机在中国市场的出货量不足百万，市场份额不到1%。可以说，三星手机已经成为了中国市场的失败者。
在全球市场，虽然三星手机当前出货量还是第一位，但那只是表象。玺哥认为，三星手机在全球市场之所以还挺得住，原因不是它的竞争力有多强，更多是因为中国手机厂商在欧美市场受打压的原因（主要是华为）。
美方对华为的打压，不仅对华为手机影响巨大，实际也影响了vivo、OPPO、小米等中国手机厂商在国际市场的销售。因为打压，欧美消费者无法放心选购中国手机产品，这一部分中国手机厂商释放的市场，成了三星手机保持全球市场份额的重要成分。
如果不是因为中美毛衣战，三星手机不仅不能吃下这部分中国手机厂商释放的国外市场份额，三星本身在这些地方的市场反而会被吃掉一些。
玺哥认为，三星依靠毛衣战守住的“全球第一”将随着5G的推进而被击破。
在科技前进的巨轮下，一切认为的阻挡都是徒劳的。
全球第一并非终点，2020华为手机冲向全球高端

玺哥认为，从华为手机当前的战略部署来看，全球第一并非其重点，它的目标是冲向全球高端手机市场。
据国金研究发布的中国手机报告显示：今年8月，华为手机4000元以上高端机型占比份额超过80%，创历史新高。在国内，华为手机已经超过苹果，成为高端手机市场的主要品牌。
但在国际高端手机市场，华为手机的市场份额还有极大的提升空间。华为手机的目标，是要进一步抢占国际高端手机市场，成为名副其实的全球手机第一品牌。
从现实条件来看，华为手机有这个实力，也有这个底气。华为作为通讯技术领域里的全球领导者，已经拥有了一项遥遥领先对手们的“杀手锏”——5G技术。随着5G商用步伐在全球范围内提速，是否支持5G、以及5G功能的强弱，很快将成为世界手机市场竞争的决胜关键。刚刚发布的Mate 30 5G版本、以及折叠手机Mate X，已经充分展示了华为在这方面的领先程度。
以Mate 30 5G为例，其搭载的处理器为麒麟990 5G，这是华为自研的集成型SoC芯片，在CPU中内置了5G通讯模块，并且支持NSA、SA两种5G组网模式，同时还兼容2G/3G/4G信号；与华为的产品相比较，对手三星的Galaxy S10 5G版本，依然在使用老旧的外挂基带芯片，通过搭载高通X50来实现5G功能。X50这种芯片，只能支持NSA、而无法连接SA组网模式的5G网络，在将来通讯网络向SA组网模式演进时，这种手机一定会遇到联网方面的障碍。而且，由于采用外挂模式，三星S10在功耗、发热、机体重量方面都不具优势。换言之，华为新机在5G方面比三星的产品领先足有一代！
而在高端市场上华为的另一个老对手苹果，更是迄今为止依然徘徊在5G的大门之外。由于在通讯技术方面缺乏技术积累，苹果至今未能推出5G机型，而且CEO库克早前在新品iPhone 11发布时已经坦诚，至少在2020年下半年之前，苹果都不可能拿出任何5G设备。也就是说，苹果几乎注定要在5G的第一波换机潮中缺席。
在5G上准备充分的华为手机，将从苹果、三星等品牌手中夺取更多高端市场份额，成为名副其实的全球第一手机品牌。

 
民生银行，目前总股本144.79亿股，三季度报告净利润43.12亿元，同比增长17.82亿元或70.44%。每股净利润0.298元。<?xml:namespace prefix = o ns = "urn:schemas-microsoft-com:office:office" />
其中第一季度净利润11.05亿元，第二季度17.16亿元，第三季度14.91亿元。第三季度同比增长6.94亿元或87.08%，环比减少2.25亿元或13.11%。
美中不足的是环比减少，不过奇怪的是银行业的第一季度、第三季度的利润总是比较少，第二季度、第四季度的利润就比较多，好像也有季节性一样的。
从财务报告的角度来说，第三季度的净利润低于我的预期，但还是很满意了的，因为还有其它的数据呢。
我所关心的不良贷款余额从上半年的59.65亿元减少至53.28亿元（年初55.02亿元），减少6.27亿元或10.68%。
不良贷款率从年初的1.17%降低至三季度的0.96%（上半年为1.10%），实现余额与比例的双降。这是个很好的现象，而且这个低于1%的不良贷款率可能是全国最低的不良贷款率了。
坏账拨备从年初的64.17亿元增加至82.89亿元，上半年为70.48亿元，第三季度增加12.41亿元，前三季度增加18.72亿元或29.17%，基本上吻合（第三季度高于）贷款的增长速度。
坏账拨备率由年初的116.63%提高至155.57%，上半年为118.16%。坏账拨备的提高最主要的原因是贷款规模的扩大所致，坏账拨备率的提高最主要是不良贷款余额的减少所致。民生银行的坏账拨备率低于浦发与招商，但高于其他的银行，应该说这是个比较合理的坏账拨备率。
我注意到，在有关政策的限制下，民生银行第三季度的贷款增加额大大的低于存款的增加额，而且贷款的增加速度低于以前的速度，这对于以利差为主要获利手段的银行来说是个不利的因素，将影响未来业绩的高速增长。目前我还不知道其它银行的情况如何，待其它银行的财务报告出来以后作一个比较也许就更清楚一点。
我继续维持对于民生银行的今年利润预测，预测四季度完成19亿元，环比增加4.09亿元或27.43%，同比增长5.98亿元或45.97%。全年完成62亿元，同比增长23.68亿元或61.80%，每股净利润0.428元。说实话，出于所得税率的考虑，我希望今年的坏账拨备再提高一点，体现的利润再少一点。
目前收盘价15.79元，07年动态市盈率36.89倍。
长期性毛估估预测，08年增长60%，09年增长40%，09年动态市盈率为16.47倍。
结论：在经济运行高速发展的形势下，银行业的获利能力大大的超过我的预期，目前的价格可以进行长期投资。
 
另：和大家说一下民生银行长期投资的情况，朋友们可以从不同的角度去理解这个例子。
民生银行2000年上市的时候价格为20元，每股净利润为0.25元，市盈率为80倍。我05年买进民生银行的时候股价在5元左右，按照我毛估估的复权计算，复权价大概在15元多一点。那时的市盈率为13倍左右，05年动态市盈率在9倍左右。也就是说，当时人们在2000年大盘高位、民生银行市盈率高位买进的，一直持有5年，至05年还是亏损的，他们的成本高于我在05年买进的成本。期间，民生银行的业绩一直高速增长着，等于是业绩的增长抵不过估值的下降，这就是股市。
7年来，目前的复权价毛估估在125元，相当于2000年买进的6倍，05年买进的8倍。
 
又及：目前大盘的方向不明，我个人认为四季度高位盘整震荡的概率比较大，大幅度下跌的概率比较小，主力资金进行结构性持股调整。具体一点的说，大盘跌破5000点的概率很小。考虑到这一次的大盘上涨时钢铁股没随着上涨，考虑到钢材市场的价格基本上已经企稳，有可能在近期上涨，考虑到基金同志们的短线操作是按照钢材市场的走势来判断的，那么一旦钢材价格创新高，他们肯定会在第四季度加大钢铁股的比例，以迎接明年初的业绩浪，所以我准备继续满仓迎接或有可能的下跌。
假如在未来的二个多月中，钢铁股上涨创新高，银行股盘整，那么我准备适当的加仓银行股，以维持合理的银行股比例。同时关注深万科B，关注深万科的十月份销售简报，因为深万科B的价格已经在我目标调换范围以内。
 
 

 
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兴业银行今天公布了业绩预告，其08年完成净利润113.63亿元，每股净利润2.27元，稍许低于我的预测（净利润116.38亿元，每股2.328元）。
表面上看，兴业前三季度已完成净利润94.27亿元，四季度完成19.36亿元。兴业每个季度完成的净利润为一季度30.88亿元，二季度34.56亿元，三季度28.83亿元，四季度19.36亿元，四季度环比下降33%，非常厉害。
根据业绩预告我们可以看见，兴业分季度营业收入，一季度73.39亿元，二季度76.78亿元，三季度72.51亿元，四季度75.80亿元，环比增长4.54%，同时也大大的高于我第四季度65.90亿元的营业收入预测。兴业第四季度的营业收入基本上与二季度差不多，值得祝贺！
呵呵，我现在就照抄在《浦发业绩预告》的那一段：我们知道，银行业的主营收入减去三块（营业税金、管理费用及坏账准备）以后基本上就是利润。兴业第四季度的营业收入基本上与第二季度差不多，假如管理费用与坏账准备差不多平稳，那么其利润是差不多的。也就是说，假如不是提高管理费用以及坏账准备，那么兴业第四季度的利润应该与第二季度差不多。
如此，我就放心了，说明银行业四季度的业绩下降并没有想象中的厉害，说明兴业为了平滑09年业绩的下降而提高了管理费用与坏账准备的原因。当然，具体的情况只能在年报公布以后分析的。
怪不得兴业近期的走势比较强，看来是有人提前了解了其经营业绩。
 
兴业银行目前的动态市盈率大概在7.90倍，市净率1.83倍。假如09年业绩下降30%，那么09年的动态市盈率大概在10倍，市净率进一步下降。我的结论是严重低估！
 
 
附件：兴业银行股份有限公司2008 年度业绩快报
一、主要会计数据
单位：人民币亿元
主要会计数据 2008 年 2007 年 本期比上期增减（%）
营业收入 298.48  220.55  35.33
营业利润 139.65  108.49  28.72
利润总额 140.13  109.10  28.44
  净利润 113.63   85.86  32.34
二、主要财务指标
主要财务指标 2008 年 2007 年本期比上期增减（%）
基本每股收益（元/股）  2.27  1.75  29.71
全面摊薄净资产收益率(%) 23.19  22.07 增加1.12 个百分点
每股净资产（元/股）    9.80  7.78  25.96
三、备查文件
经公司法定代表人、行长、财务负责人签字并盖章的业绩快报原件。
特此公告。
兴业银行股份有限公司董事会
<?xml:namespace prefix = st1 ns = "urn:schemas-microsoft-com:office:smarttags" /?>2009 年1 月19 日