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  • 订单号是唯一的,所以可以根据订单号查找重复订单(重复订单会被标出),查重步骤 如下: 1.首先把1.xls后台的账单订单号,即为订单号1; 2.由于微信后台支付账单和自己后台的账单格式不同,先转成统一格式; ...

            自己公司的后台业务账单和微信支付后台账单对不上的情况。

    现在有4个文件,分别是后台账单文件(起名:1.xls)以及微信后台的账单文件(2.xls)。订单号是唯一的,所以可以根据订单号查找重复订单(重复订单会被标出),查重步骤

    如下:

    1.首先把1.xls后台的账单订单号,即为订单号1;

    2.由于微信后台支付账单和自己后台的账单格式不同,先转成统一格式;

    比如:改微信后台文件格式;

    (1)在商户订单号后面插入一列;

    (2)截取商户订单号第二个字符以后的数据;截取函数公式 =MID(textstart_num,num_chars) ,即为订单号2;  

    其中:text表示要截取的字符串,start_num表示从第几位字符串开始截取,num_chars表示要截取的字符数。比如可以写成 =MID(A2,2,16);

    (3)然后把整理好的订单号1(自己后台的所有账单订单号)和订单号2(微信后台的订单号)这两列放到一个Excel文件中,注意:这两列要紧挨着,选中这两列,去Excel

    找--数据-->高亮重复项-->设置高亮重复项-->确定;(橙色的为重复的,没标橙色的是多余订单项)只需要查找没标橙色的订单就可以知道账错在哪了。

    一点小小的总结,希望能帮助到您....

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  • EBS系统对账指导手册

    2015-08-13 15:11:49
    用于EBS系统月结与年结对账指导手册,提供详细的对账步骤
  • 对账

    2019-01-10 15:50:46
    查询满足对账条件的渠道,一个渠道下面有很多个通道,比如:中原银行对账包括行内,在线支付,大额与超网,一个渠道一个渠道进行执行对账,然后循环执行满足对账标识的渠道。 2、获取每个渠道的对账标识,如果对账...

    1、首先查询t_fps_channel_inf这个表,SELECT   FROM T_FPS_CHANNEL_INF   WHERE DZ_FLAG IN ('F','K','A')

    查询满足对账条件的渠道,一个渠道下面有很多个通道,比如:中原银行对账包括行内,在线支付,大额与超网,一个渠道一个渠道进行执行对账,然后循环执行满足对账标识的渠道。

    2、获取每个渠道的对账标识,如果对账标识为“N”,代表着不对账,然后不为“N”的,下载渠道对账文件;

          1)SELECT *   FROM FPS.T_FPS_CHANNEL_EWAY_INF查询每个渠道下对应那些通道

          2)循环获取每个通道的对账文件

                    a:记录对账步骤,处理比如A0001渠道下面的ZYBSIB超网通道,获取对账类型为F,对账状态为1,代表参与对账

          3) 读取对账文件数据,并进行存储,通过对账日期,渠道,对账步骤,对账编号为,来查询对账记录表中,看看此时对账的步骤。

          4)如果对账记录表中为空,说明没有当前操作,平安对账执行平安的对账操作,民生的单独执行对账,其他的执行同一个,

          5)通过渠道编号来查询渠道的IP和端口号,通过接口下载对账文件

    3、把对账下载并且解析成功的文件存储到表DZ_TRAN_DATA_xxx,这是渠道的流水表

           1)更新支付平台流水表,流水状态为成功(即sts状态为05)且未参与过对账的流水参与对账标志置为Y。

           2)更新渠道对账流水表,将对账日期当日流水状态为成功且未参与过对账的流水参与对账标志置为Y

    4、DF_TRAN_DATA_xxx和DK_TRAN_DATA_xxx是支付平台交易流水表,对账就是通过支付平台流水表DF_TRAN_DATA_xxx、DK_TRAN_DATA_xxx与渠道流水表DZ_TRAN_DATA_xxx作比对。

                         

                         

     

     

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  • 对账系统

    千次阅读 2017-08-13 21:11:35
    如何做一个对账系统 在互联网行业中只要涉及到支付,必然就会有对账的需求,几乎所有互联网公司的业务中多多少少的都会涉及到支付,大一点的公司甚至都标配有了自己的第三方支付公司,因此对账具有普遍性。对账...

    如何做一个对账系统

    在互联网行业中只要涉及到支付,必然就会有对账的需求,几乎所有互联网公司的业务中多多少少的都会涉及到支付,大一点的公司甚至都标配有了自己的第三方支付公司,因此对账具有普遍性。对账系统是支付体系中最重要的一环,也是保证交易、资金安全的最后一道防线。在大多数的互联网公司中,一般都会有独立的对账系统来处理,比如:电商平台、互联网金融、第三方支付公司等。

    对账是支付系统中的一环,因此在对账前我们先了解一下相关的业务知识


    业务知识

    什么是对账

    传统的对账就是核对账目,是指在会计核算中,为保证账簿记录正确可靠,对账簿中的有关数据进行检查和核对的工作。在银行或者第三方支付中,对账其实是对一定周期内的交易进行双方确认的过程,一般都是在第二天银行或者第三方支付公司对前一日交易进行清分,生成对账单供平台商户下载,并将应结算款结算给平台商户。在往下一层,在互联网金融行业或者电商行业中,对账其实就是确认在固定周期内和支付提供方(银行和第反方支付)的交易、资金的正确性,保证双方的交易、资金一致正确。

    广义的对账,所有跨应用的数据交互,理论上都应该进行对账。所以对账也可以分为信息流对账,资金流对账。信息流对账也一般用在自己内部系统的对账,比如支付系统的支付数据和业务系统的业务数据进行对账,保证资金交易和业务交易的一致性。资金流对账也就是支付系统和银行或者第三方支付系统之间的资金交易对账。

    对账方式

    • 单向对账:一般拿第三方支付机构或银行流水,与自己系统进行对账,防止出现掉单问题;
    • 双向对账:两个应用间的流水进行双向核对,如订单与财务系统,既要保证财务系统支付成功的记录,订单系统也是成功的;也要确保订单系统记录成功的记录,财务系统也成功。

    我们一般采用双向对账的方式进行对账

    对账相关的问题

    不同系统日切点不一致问题:滚动对账
    差错处理:补账,补偿(退款)


    相关概念

    轧帐和平帐

    每一笔交易,都要做到各参与者的记录能够吻合,没有偏差。对账系统的工作,是发现有差异的记录,即轧帐;然后通过人工或者自动的方式,解决这些差异,即平帐。

    长款和漏单

    在以平台交易为基准的情况下和银行对账,发现周期内的交易,平台有此订单而第三方支付中没有订单,成为平台长款。平台长款一般是由于用户在支付的时候跨天的情况,比如用户在23:58分创建了订单,在第二天的凌晨00:03分进行了支付。在以银行交易为基准的情况下对账,银行有此订单而平台无此订单,即为平台漏单。平台漏单很少见,一般直接转人工处理。

    账户体系

    在一般的支付体系中会分为登录账户和支付账户,支付账户指用户在支付系统中用于交易的资金所有者权益的凭证;登录账号指用户在系统中登录的凭证和个人信息。一个用户可以有多个登录账户,一个登录账户可以有多个支付账户,比如零钱账户、储值卡账户等。一般来说,支付账户不会在多个登录账户之间共用。对账的交易一般都是支付账户参与交易。

    交易与账户

    账户设置,一般是从交易开始的。 交易的实现必须有账户的支持,账户是交易的基本构成元素。 从支付系统的角度,交易中涉及到的资金流是资金从一个账户流向另一个账户。 发起交易的一方,被称之为交易主体,他可以是一个人,也可以是一个机构。

    清算和结算

    清算主要是指不同银行间的货币收付,可以认为是结算进行之前,发起行和接收行对支付指令的发送、接收、核对确认,其结果是全面交换结算工具和支付信息,并建立最终结算头寸。

    结算是指将清算过程产生的待结算头寸分别在发起行、接收行进行相应的会计处理,完成资金转移,并通知收付双方的过程。当前,大多数银行结算业务的完成主要通过两类账户:一是银行间互相开立的代理账户,二是开立在央行、独立金融机构如银联、或者第三方支付机构的账户。

    清算:计算各方应收应付钱款的时间与金额。结算:根据清算的结果在指定的时间对各方进行实际的资金转移操作

    资金池

    用户备付资金(如充值)统一放在企业的银行账户中,企业可以随意支配这些资金,即为资金池。与之对应的是第三方托管,用户备付资金是放在企业在第三方支付机构为用户开设的虚拟账户中,企业无法随意取出这些资金。现在互联网金融全面要求接入银行存管,就是银行会为每个用户创建一个资金账户来保护用户的资金,互联金融公司不能随意划拨这些资金账户中的金额。


    对账系统

    对账设计

    对账系统的设计阶段,将对账系统分为四个模块,每个模块的负责自己的职能。

    • 文件获取模块:下载或者读取各渠道对账文件
    • 文件解析模块:创建不同的解析模板,根据渠道和文件类型获取对应的解析模板进行解析
    • 对账处理模块:对账的业务逻辑处理
    • 差错处理模块:处理差错池中的订单

    一般会设计一个定时任务,每天固定的时间点触发,定时驱动调度类分别调用四个模块来处理对账。也有的银行会主动的推送对账单,再通过http回调来触发对账流程。

    对账算法

    一、流程:

    1、从上游渠道(银行、银联等金融机构)获取对账文件,程序逐行解析入库;
    2、在程序处理中,以上游对账文件的表为基准,程序逐行读取并与我们系统的交易记录对比账务记录(有账务系统情况下,合理方案应该是于账务记录)对比,查找出差异记录;
    3、以我们系统的交易记录对比账务记录为基准,程序逐行读取与上游对账文件对比,查找出差异记录。

    二、缺陷:

    1、对账过程中查询相关数据,如果数据量巨大,对数据库性能影响较大,而且对账逻辑扩展极为麻烦;
    2、逐行比对算法效率较低,但算法上并无好的优化余地。如果采用数据库INTERSECT、MINUS对数据库压力也高;
    3、在业务量大的情况下(例如有上百家上游渠道需要对,每一家都有几十万条交易记录),对账服务器及数据库服务器负荷较高。即便采用读写分离,对账时候使用读库,压力一样很大;
    4、导入批量文件,逐行入库效率较为低下(每一次都需要建立网络连接、关闭连接)。

    三、改进:

    1、涉及网络传输的,尽量采用批量方式操作,减少网络消耗及时间消耗;
    2、使用Redis等NOSQL数据库,降低数据库服务器的压力。同时在扩展上也容易,一台Redis服务器不够,可以无限制增加用于对账用的服务器;
    3、使用Redis的set集合的sdiff功能,利用Redis sdiff算法的高性能,比对上游记录和我方记录的差异。


    对账流程

    1、下载对账单

    大多数银行都要求接入方提供ftp服务,银行定时将对账单推送到接入方提供的ftp服务器上面;还有一部分银行会提供对账单的下载服务,通过ftp/http的都有,ftp方式居多;另外网银的对账单比较特殊,一般都需要结算登录网银的后台管理系统中,手动下载,结算下载完对账单后在导入到对账系统。

    技术实现上可以做成工厂模式,不同的支付渠道有不同的下载类,如果是http接口将文件写入到对账单,如果是ftp服务器,将服务器中的对账单下载到本地带解析的目录中。主要涉及的代码ftp工具类、http(s)工具类,相关IO读写。

    技术选型上,HTTP(S)用apache httpclient即可实现链接池和断点续传, FTP也可以使用Apache Commons Net API。 但不管是哪一个,都需要设置重试次数和链接超时间。重试次数和间隔的设置需要小心,重试太频繁,容易把服务器打死.;时间间隔太大,又会阻塞后续处理步骤。5~10分钟是一个合适的重试间隔区间。

    2、创建批次

    创建批次一方面是为了防止重复对账,另一方面需要在对账结束的时候将对账的结果信息存储到批次中。

    3、解析文件

    解析文件主要是将下载的对账文件解析成我们可以对账的数据类型并且入库。解析的文件不同渠道有不同的类型,因此也可以设计成不同的解析模板,使用工厂模式将不同格式的文件解析成可以对账的统一数据类型。解析的文件类型一般包括:json、text、cvs、excle等,另外部分银行会对账单做加密或者提供zip打包的格式,这里就需要额外开发zip工具类和加解密工具类进行处理。

    对账文件中包含的主要信息有:商户订单号、交易流水号、交易时间、支付时间、付款方、交易金额、交易类型、交易状态这些字段。

    4、对账处理

    对账处理也是对账的核心逻辑,具体分为以下的几个步骤来实现:

    • 查询平台所有交易成功的订单
    • 查询平台所有的交易订单
    • 查询平台缓存池中的数据
    • 查询银行交易成功的订单
    • 开始以平台的数据为准对账,平台长款记入缓冲池
    • 开始以银行通道的数据为准对账

    以平台订单为基准对账逻辑:以平台所有交易成功的订单为基准,遍历银行订单的所有数据,找出订单号相同的订单,对比订单的金额、手续费是否一致。如果一致跳过;如果不一致,平台订单进入差错池;如果在银行订单中没有找到此笔交易,订单进入缓存池,记录平台长款。同时统计对账相关金额和订单数。

    以银行订单为基准对账逻辑:以银行的交易数据为基准,遍历所有平台的交易(包括未成功的订单),找出订单号相同但支付状态不一致的订单,在进行对比金额存入差错池。如果没有在平台的交易中找到此订单,再从缓存池中遍历查找,找到对应的平台订单验证金额是否一致,不一致进入差错池。如果在缓存池汇中依然没有找到对应的订单,直接进入差错池,记录平台漏单。同时统计对账相关金额和订单数。

    5、对账统计

    根据对账处理中,统计的相关信息包括:对账完成时间、对账是否成功、平账的金额和订单数、差错的金额和订单数、缓存池金额和订单数等。

    6、差错处理

    在一般系统中,差错处理分为两种,一种人工来处理,一种系统自动来处理。

    主要有如下情况:

    • 本地未支付,支付渠道已支付。这主要是本地未正确接收到渠道下发的异步通知导致。 一般处理是将本地状态修改为已支付,并做响应的后续处理,比如通知业务方等。

    • 本地已支付,支付渠道已支付,但是金额不同,这个需要人工核查。

    • 本地已支付,但是支付渠道中无记录;或者本地无记录,支付渠道有记录。在排除跨日因素外,这种情况非常少见,需要了解具体原因后做处理。

    示例代码

    网上的对账系统的开源代码不是很多,但有一家还不错:龙果支付。龙果支付中有比较完整的对账流程,代码中以微信、支付宝的对账单为例写了对账的流程,大家可以参考。

    roncoo-pay

    最后,你们公司的对账系统是怎么实现的,遇到了那些坑?欢迎和我讨论。

    展开全文
  • 对账处理

    2019-11-14 16:25:37
    可以说,对账是支付系统最头疼的事情。每一笔交易,都要做到各参与者的记录能够吻合,没有偏差。对账系统的工作,是发现有差异的记录,即轧帐;然后通过人工或者自动的方式,解决这些差异,即平帐。 对电商系统来说...

    可以说,对账是支付系统最头疼的事情。每一笔交易,都要做到各参与者的记录能够吻合,没有偏差。对账系统的工作,是发现有差异的记录,即轧帐;然后通过人工或者自动的方式,解决这些差异,即平帐。

    对电商系统来说,每一笔交易,在所有相关主体侧都要能对得上:

    • 交易主体,如果发起人是个人,必须能够从个人交易历史记录中找到这笔交易。但大部分人不会保留电子记录,所以一般是提供可以下载的账单或交易记录,让用户自己对去。
    • 交易对手,一般是商户。商户侧对账处理同用户侧,也仅仅提供对账单。
    • 交易渠道侧,这是对账的重点,一是核实交易流水,二是核实交易佣金,毕竟是租用人家通道做结算的。

    那有哪些记录需要对账? 目前主要是两个:一个是交易记录;一个是退款记录。 这里以交易记录的处理为例,退款记录可以类似处理。

    一、对账处理流程

    一般来说,对账流程涉及到如下步骤: 渠道对账单下载、本地交易记录准备、轧账、平账

    1.1 渠道对账单下载

    银行,第三方支付,银联等,基本都会提供对账单下载的功能。不过也有少数工作做不到位或者太到位的银行,只提供账单查询后台,不提供对账单下载功能。 对开发人员来说,这里有几个坑:

    • 对账单格式不一。文本,XML,csv的都有。为了后续能够统一处理,在账单下载完成后,需要进行标准化处理。

    • 下载方式不一,HTTP,HTTPS,FTP的,都有。下载程序需要按照渠道的协议来处理。

    • 下载时间不一,一般是凌晨1点后,到中午12才能用的也有。如果在预定的时间取不到数据,需要注意重试读取。

    • 稳定性差。FTP服务器出问题那是常有的事。渠道侧解决方案往往就是重启。所以重试机制是必要的。

    看一下第三方支付的对账单情况:

    渠道 对账周期 账单提供方式 账单文件格式
    支付宝 每天 2:10 HTTPS XML
    支付宝退款 每天3:10 HTTPS XML
    百付宝 每天7:00 FTP TXT
    百付宝退款 每天7:00 FTP TXT
    微信支付 每天10:30 HTTPS TXT
    微信退款 每天10:30 HTTPS TXT

    银行直连的对账情况

    银行 对账形式 对账周期 打款周期
    交行 接口/商户对账系统 日对账 日结(T+1)
    建行 接口 日对账 日结(T+1)
    工行 登录网银的方式手动下载 日对账 日结(T+1)
    浦发 信用卡登录自助平台获取对账文件,
    借记卡通过接口形式提供对账文件
    日对账 日结(T+1)
    农行 银行定时推送对账文件 日对账 日结(T+0)
    中行 银行定时推送对账文件 日对账 日结(T+1)
    招行 银行定时推送对账文件 日对账 日结(T+1)

    1.2 渠道对账单标准化

    找个例子大家看看, 比如微信的对账单,他是csv格式的,包括如下信息:

    1. 交易时间:这是在微信侧的支付完成的时间。 这个时间会成为一个陷阱。

    2. 公众账号ID,商户号,子商户号,设备号: 这些信息需要做验证,确保是自己的单子,不要让微信把老王家的单子也给发过来了;

    3. 微信订单号,商户订单号: 这两个是对单的核心。前者是微信侧产生的订单号,在微信支付接口返回值中有。但是万一收不到这个返回值,那在本地记录中可能就空了。 后者是我们发送给微信的订单号,一般用这个来做对单依据。两边的数据中都会有这个值。

    4. 用户标识,交易类型,交易状态,付款银行,货币种类,总金额,企业红包金额: 这几个就是对单的核心字段,必须确保双方是一致的。

    5. 商品名称,商户数据包,手续费,费率:这些是可选验证。

    微信对账单

    而某宝的对账单,是文本格式的,用空格隔开。他们家的就简单很多,只有商户订单号,交易流水号,交易时间,支付时间,付款方,交易金额,交易类型,交易状态这些字段。某宝对账单

    由于每个渠道的账单格式都不尽相同, 在得到账单后,下一步是对账单做标准化处理,这样轧帐以及后续工作就可以统一处理了。 标准化后的账单数据可以放在文件系统或者数据库中。这取决于交易数据量。每天百万以上的量,还是使用文件系统,比较合适。数据库操作相对比较慢,也浪费资源。 基于文件系统的标准化涉及如下内容:

    文件格式标准化 统一使用csv或者json或者xml格式。如果是使用hadoop或者spark来对账,使用csv是个不错的选择。

    文件存储统一化 文件目录,文件名都需要遵循统一命名规范。

    为了加快处理速度,我们使用hdfs作为文件系统,有利于后续的对账的处理。

    1.3 本地交易记录准备

    本地交易记录的准备,总的来说有如下方法:

    • 啥都不做,直接用原始数据。鉴于大部分系统使用的是mysql,这也意味着在MySQL上做对账。对账时需要大量的数据查找工作,必然会影响线上业务。在数据规模较大,比如超过100万时,就不太合适了。

    • 当然,还有一个选择是使用备库来执行对账,这样既简单,也不影响线上业务。这是典型的空间换时间的做法。

    • 如果业务大到需要分表分库才能处理,那对账数据准备也不一样。使用分库也不现实,因为分库一般是按照主体id,而不是渠道id,来分库,这样对账就需要在多个库上进行,效率反而降低了。而对分表分库建立从库也非常耗费资源。这种情况下,需要同步一份数据到(hdfs)文件系统中,或者NOSQL数据库上。

    由于交易记录是支付系统核心数据,有大量的应用,如信用、风控等,都需要交易记录数据。这些应用对交易记录的需求还不完全一致,为了提升性能, 交易记录会使用异步的方式来将数据投递给使用方。 交易记录在入库时,投递消息到消息系统中。使用方监听这个消息,一旦收到新消息,则从交易记录库中查询数据,获取数据并更新到库中。关于此类数据同步的文章不少,这里就不详细介绍。

    1.4 轧帐

    轧帐是按照客户订单号来比较本地交易记录和渠道交易记录是否一致。从算法角度,是计算两个数组的差异。在单机运行时,可以采用的算法不少,这里不详细介绍。 我们推荐采用mapreduce来轧帐,这有个优势,可以按照订单号将渠道提供的记录和本地记录shuffle到同一个reduce处理上,这样就可以很容易进行数据比对。 轧帐中最大的坑,莫过于切分点的问题。比如以整0点为切分点,那存在一个问题,本地23:59发起的交易,到了渠道侧,可能会在00:01处理,这一笔交易变成第二天的帐了。实际处理中,一笔交易在渠道侧处理,花上几分钟都有可能。 对于切分点附近无法确认的帐,做一个时间窗,在时间窗内的数据,留待第二天对账时继续处理。

    1.5 平帐

    发现两边不一致的数据,那应该如何处理?数据量不大时,记录起来,人工甄别就行。但如果数据量很大,每天上千条,人工处理就成本太高了。这个没有统一的处理方法,需要根据有问题的数据,做个分析,然后做自动处理。 针对交易记录的对账的处理,主要有如下情况:

    • 长款: 本地未支付,支付渠道已支付。这主要是本地未正确接收到渠道下发的异步通知导致。 一般处理是将本地状态修改为已支付,并做响应的后续处理,比如通知业务方等。
    • 短款:本地已支付,但是支付渠道中无记录;或者本地无记录,支付渠道有记录。在排除跨日因素外,这种情况非常少见,需要了解具体原因后做处理。
    • 金额不一致: 本地已支付,支付渠道已支付,但是金额不同,这个需要人工核查。

    针对退款的对账处理,主要有如下情况:

    • 本地未退款,支付渠道已退款,则以支付渠道为准,修改本地为已退款状态,并出发后续处理。
    • 本地已退款、支付渠道已退款,但是金额不同,需要人工核查;
    • 本地已退款,但是支付渠道无记录;或者支付渠道有记录,但是本地没有。 在排除跨日因素外, 这种情况非常少见,需要了解具体原因后做处理。

    二、对账架构

    基于微服务的对账系统实现的一个参考架构如下:arch

    2.1 对账单下载

    对账单下载组件每天定时触发,从支付通道服务器上下载对账单。 目前主要有HTTP(S)和FTP两种对账单下载方式。 技术选型上,HTTP(S)用apache httpclient即可实现链接池和断点续传, FTP也可以使用Apache Commons Net API。 不管是哪一个,都需要设置重试次数和链接超时间。重试次数和间隔的设置需要小心,重试太频繁,容易把服务器打死.;时间间隔太大,又会阻塞后续处理步骤。5~10分钟是一个合适的重试间隔区间。链接超时指在服务器出现问题时,连接在指定时间内获取不到数据即自动断开。这个很容易被忽略。我们有一次系统出问题,是渠道侧的FTP假死后重启,导致我们的客户端挂住,一直在等待重新链接。此外,注意,有些对账单下载是支持分页下载的。

    2.2 对账单转换

    将对账单转换为标准格式的账单,为对账Mapreduce任务执行提供支持。每个渠道的对账单格式不一,需要分别开发转换程序。 转换程序主要就两个操作: 解析源文件、转换成标准格式并输出。

    2.3 轧账MR

    如上所述,轧账MapReduce程序在Hadoop上运行,以交易号为Key,核对渠道订单和本地交易记录之间的差异,输出差异记录。最后将差异记录导入到差异表中。

    总之,对账工作,即复杂也不复杂。需要细心,对业务要有深入的了解,并选择合适的架构。

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    2015-07-10 15:34:02
    K3系统总账与应收应付对账,分析差异原因
  • 一般对账步骤大致固定,划分为三个步骤: 1、获取外部数据(渠道账单) 2、获取内部数据(支付系统数据) 3、执行对账 该模块的作用即就是这些步骤的执行。 另外调度模块还需要承担调度任务失败的补偿机制的任务,...
  • 如何做一个对账系统

    千次阅读 2017-08-09 11:43:10
    在互联网行业中只要涉及到支付,必然就会有对账的需求,几乎所有互联网公司的业务中多多少少的都会涉及到支付,大一点的公司甚至都标配有了自己的第三方支付公司,因此对账具有普遍性。对账系统是支付体系中最重要的...
  • 摘要:在银行的系统中银联对账系统承担银行间核对交易差错和调整错账的作用,随着银联标准提高和升级改造,系统的需求和变更逐渐增多,版本升级变得频繁,要求软件的质量提高,同时在有限的时间内完成测试的工作,完全的...
  • 系统对账 支付平台通常需要和其他业务系统进行...2-设置外围对账控制表,控制对账运行步骤 3-对于他行发对账流水,支付平台进行勾对的步骤一般为: (1)判断对账流水文件是否存在 (2)导入临时表 (3)与平台的入账通知...
  • 如何补打公司对账

    2019-02-18 15:11:00
    最近补打公司对账单,因为对业务不熟悉,又走了点弯路,本博文分享一下该经验和步骤。虽然去之前上网查了,但是网上说法不一。以前对账单都是每月在机器上打一个上月的,单月份,输入起始日期,就能打对账单明细,...
  • 第一章:对账系统概览 一、什么是对账? 1.生活中的对账场景 - 煎饼摊老板的故事 对账在我们的生活中非常常见。 举个例子:下班回家路上,你有点饿,看到路边有个煎饼。于是过去买了个煎饼,老板把煎饼递给你,然后...
  • 财务对账系统设计

    2019-04-27 16:48:00
    在互联网行业中只要涉及到支付,必然就会有对账的需求,几乎所有互联网公司的业务中多多少少的都会涉及到支付,大一点的公司甚至都标配有了自己的第三方支付公司,因此对账具有普遍性。对账系统是支付体系中最重要的...
  • 数据治理通用组件WeBankBlockchain-Data当前3个子组件——数据仓库组件Data-Stash、数据导出组件Data-Export、数据对账组件Data-Reconcile...
  • 支付与对账业务的流程

    千次阅读 2018-11-03 15:33:16
    对账系统根据用户设置的对账条件进行逐笔检查,对达到对账标准的记录进行勾对,未勾对的即为未达账项。 2.对账条件: 一般包括业务发生的日期、结算式、结算票号、发生金额相同等。其中,发生金额相同是账的基本条件...
  • 对账业务系统实践

    2020-03-03 16:27:19
    在做对账系统的业务,虽然我只是一个CRUD工程师,但是还是希望能有自己的想法,在摸着石头过河的过程中,自己也是谷歌了对账的方案。 对于对账系统的完整设计方案,其实谷歌出来的并不多,甚至说,还能看的其实就...
  • 对账系统处理步骤:数据准备 => 数据核对 => 差错处理 数据准备 该模块主要实现两个目标: 第一是为不同的外部系统提供多元化的接入机制 第二是通过数据适配的手段把外部数据以统一的格式进行转换和
  • 据了解,许多电商的对账方式过于陈旧,基本上是有几个财务人员手工完成对账工作。造成的结果是,对账效率低且容易出现差错,严重的影响了财务人员的工作。 为了能够有效的解决电商财务对账的烦恼。小猫今天主要...
  • 本文主要介绍如何将各家银行的对账单导入到系统中,以便进行对账和销账处理。此文主要记录代码步骤,以便将来能够回溯和新增银行对账

空空如也

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