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  • 我们的项目管理方法评估指南将确保您为您的下一个项目选出合适的方法。 为您的团队选择正确的项目管理方法是走向成功的第一步。 但是有这么多不同的--在某些情况下,甚至是重叠的--方法来管理任何给定项目的复杂...

    项目经理可以帮助他们的组织以最有效和高效的方式来改进他们的项目,同时降低风险。但这不仅需要认识到组织的优先事项。还需要深入了解每种项目管理方法如何才能产生最大的积极影响,以及每种方法的破坏组织成功的可能性。

    为工作选择正确的项目管理方法是至关重要的。我们的项目管理方法评估指南将确保您为您的下一个项目选出最合适的方法。

    为您的团队选择正确的项目管理方法是走向成功的第一步。

    但是有这么多不同的--在某些情况下,甚至是重叠的--方法来管理任何给定项目的复杂性,您如何才能知道哪种项目管理方法才是最好的?

    在这里,我们概述了当今在实践中最流行的项目管理方法,比较它们的重点和原则,并向您展示了如何评估哪种方法才是最适合您的项目和组织的。一旦开发出来,评估和选择正确的项目管理方法的过程就可以被记录和重复,使您的组织在如何组织和管理项目上花费更少的时间,让您可以在实现目标和交付物上有更多的时间。

    ●17个顶级的项目管理方法●

    1、瀑布

    多年以来,瀑布就一直是项目管理的主要方法。它本质上是连续的,并在许多行业中被使用,最常见的是在软件开发中。它包括了以特定顺序执行的多个静态阶段(包括需求分析、设计、测试、实现和维护)。瀑布法允许在每个阶段增加控制,但是如果项目的范围在已经开始之后发生了变化,那么它就会变得非常不灵活。它提供了一个更正式的规划阶段,这可能会增加预先捕获所有项目需求的机会,减少任何关键信息和需求在初始阶段的损失。

    2、敏捷

    敏捷对项目管理采取了一种截然不同的方法。它最初是为需要极大灵活性和速度的项目开发的。为了实现这一点,敏捷是由一个个短交付周期组成的,也就是“sprints”。敏捷可能最适合那些在自我激励的团队环境中只需要较少控制和实时沟通的项目。作为一种项目管理方法,敏捷是高度交互的,允许在整个项目中进行快速的调整。它通常用于软件开发项目,很大程度上是因为它使快速识别问题和在开发过程的早期进行改变得更容易了,而不必等到测试完成。敏捷提供了可重复的过程,减少了风险,允许即时的反馈,能够提供快速的周转,并降低了复杂性。

    3、混合模型

    虽然许多团队都倾向于使用瀑布方法或敏捷方法,但是这两种方法的好处可以为混合项目管理方法的解决方案创造一个案例,其中计划和需求阶段是在瀑布方法下进行的,而设计、开发、实现和评估阶段则遵循敏捷方法。

    4、关键路径法

    关键路径法(Critical path method, CPM)是一种循序渐进的方法,适合用于具有相互依赖活动的项目。它包含了一个活动列表,并需要使用一个工作分解结构(WBS)和一个要完成的时间表,以及依赖项、里程碑和可交付成果。它通过计算完成任务所需的“最长”(在关键路径上)和“最短”(浮动)时间来确定哪些活动是关键的,哪些不是,从而概述了关键和非关键活动。

    5、关键链项目管理

    关键链项目管理(CCPM)与CPM的不同之处在于,它关注项目内部资源的使用,而不是项目活动。为了解决资源的潜在问题,内置了缓冲区,以确保项目按时进行,并且不会损害安全性。

    6、六西格玛

    六西格玛最初是由摩托罗拉公司开发的,其目的是消除浪费、改善流程和提高利润。它是数据驱动的,有以下三个关键组件:

    •DMAIC:定义、测量、分析、改进和控制

    •DMADV:定义、测量、分析、设计和验证

    •DFSS:六西格玛的设计,包括先前的选项,以及其他选项,如IDOV(识别、设计、优化和验证)。

    将六西格玛作为一种方法论在项目管理界还会时常引起争论。

    7、精益开发(LD)

    精益生产最初是由丰田公司设计的,旨在减少浪费的同时最大化产出,以增加利益相关者的价值。虽然精益起源于制造业,但如今它已应用于各行各业,因为它的重点不是针对特定行业的。精益生产遵循七个关键原则:减少浪费,提高质量,与他人分享知识,保持持续改进的状态,加快周转,消除筒仓,保持一个相互尊重的环境。

    8、精益六西格玛

    这种精益和六西格玛的结合是以客户为中心,以提高业务效率和有效性为目标。需要识别和理解工作是如何完成的(价值流)。精益六西格玛致力于改进流程,消除不必要的浪费,以及减少缺陷。

    9、Scrum

    Scrum是敏捷框架的一部分,本质上也是交互式的。通过“Scrum会议”或“30天的sprints”来确定任务的优先级。Scrum master通常被用来帮助项目经理,而不是作为项目经理。小团队可以独立地专注于特定的任务,然后会与scrum master会面,评估进度或结果,并重新确定积压任务的优先级。

    10、Kanban

    Kanban关注于持续的协作,并能够促进一个持续学习和改进的环境。它会使用可视板和卡片来帮助团队查看已完成、正在进行和未完成的任务。所有的活动都是基于对日常任务的可视化、对工作进度的仔细平衡和对待办事项的管理。

    11、Scrumban

    Scrumban为产品开发和支持团队提供了来自Scrum和Kanban的最佳特性。通过结合Kanban的拉动系统和Scrum的待办事项列表优先级和短周期,团队不仅能够快速有效地完成工作,还可以通过暴露弱点来改进流程。通过利用这两种框架的优点,团队最终可以减少浪费、缩短交货期、周转时间,并交付更高质量的产品和服务。

    12、事件链方法(ECM)

    作为关键路径方法或关键链方法的一个附加选项,ECM侧重于在项目开始时就能够识别、分析和管理任何潜在的风险。目标是确定风险成为现实的可能性、可能发生的时间以及对项目的影响。指导ECM的主要原则有六个:识别事件链、识别其时间和状态、识别关键事件、绘制事件链、监控事件链的性能,并量化影响。

    13、Crystal

    作为一种敏捷方法,Crystal是由IBM设计的,用于通过将工作重点放在项目的人员方面来改进项目结果。具体来说,其重点放在了团队成员的技能、能力和协作上。Crystal基于两个核心信念。

    •团队能够识别和开发工作流的改进

    •项目是独一无二的,这使得项目团队更有可能最适合由自己来决定如何更有效地来完成工作。

    14、功能驱动开发(FDD)

    FDD是为大型项目开发的,但也适用于任何规模的项目,它通过开发快速的、可重复的流程来帮助解决大型项目可能带来的一些复杂性,这些流程可以由组织中的各个团队在更短的时间内完成。此方法需要遵循一些关键流程,包括开发整体模型、编译特性列表、根据每个已识别的特性来进行规划、设计特性和构建特性。

    15、动态系统开发方法(DSDM)

    DSDM是作为一种能够与公司范围内的战略目标保持一致的方法而开发的,它关注于交付已证明了的业务利益。这种方法着重于8个关键原则:

    •需要专注于业务需求

    •准时交货

    •合作是至关重要的

    •质量是重中之重

    •以坚实的支柱为基础,循序渐进地进行建设

    •使用迭代开发方法

    •使用清晰和持续的沟通

    •保持控制

    16、自适应软件开发(ASD)

    这种方法可以帮助团队在处理变更时变得更加敏捷。鼓励团队保持不断学习的状态,以改善开发。ASD是建立在三个阶段上的,即推测、协作和学习。

    17、快速应用开发(RAD)

    RAD关注基于测试的用户输入,以及与预期目标相比的,产品的工作效果。RAD首先会确定需求,然后快速构建原型并获取用户输入。然后根据输入,识别需求并再次构建原型。最后进行用户测试并交付最终产品。

    ●项目管理方法的重点●

    在考虑项目管理方法时,需要注意的是,并不是在所有的情况下都有一个单一的解决方案,即使在同一个组织中也是如此。这就是项目管理经验开始发挥作用,项目经理对每种方法的优缺点的了解可以极大地帮助组织以允许他们最大化涉众潜力的方式和成功导航项目的地方。

    下面是每种方法的主要关注点。

    在《实施组织项目管理:实践指南》中,PMI讨论了裁剪PMM的高级流程,组织应该仔细评估并使用这些流程来确定到底哪些方法是适用于项目的。决策也应该基于PMI方法中的各种因素来调整流程以最大化战略利益。

    ●选择项目管理方法时的主要考虑因素●

    在评估方法时,以下只是众多因素中的一小部分:

    •组织战略目标和核心价值观

    •关键业务驱动因素

    •限制

    •利益相关者

    •风险

    •复杂性

    •项目规模和成本

    ●项目管理方法的评估过程●

    一旦评估标准被考虑到决策中,您就需要开发一个流程来为您的特定项目确定最佳的PMM选项。这个过程需要不时地进行重新审视和修改,以跟上不断发展的业务和涉众需求。

    以下是其中的一些一般步骤:

    1.通过确定和权衡项目的主要目标和优先级来确定项目驱动因素。

    2.在确定项目驱动程序、需求和目标之后,确定方法学将会影响所有标准,反之亦然。

    3.确定与项目最相关的所有可用/可能的方法。

    4.花时间比较和对比每个PMM与项目的关系。

    5.考虑哪种方法将产生最好的结果并且风险最小。

    6.获得反馈和支持。

    7.记录方法和基本原理。

    8.实现的方法。

    9.根据需要来进行监控和修改。

    ●项目管理方法评估应包括哪些内容●

    在组织发展中,以及在项目中,确定适用相关评估的标准列表。在选择方法时,这些相关的标准也应该考虑进去。这些标准可以分为内部标准和外部标准,每个标准都有相应的子类别。

    尽管最大的风险因素可能来自于组织的能力和准备范围,但如果违反了关键的项目要求,前面提到的任何其他标准都可能会产生重大问题。

    如前所述,PMM绝对不是放之四海而皆准的,即使是在同一公司、同一项目类型或同一个行业内。在一种情况下,特定的方法可能工作得很好,而在另一种情况下,使用不同的项目管理方法甚至混合方法可能会更适合。同样的方法不太可能在同一个组织中适用于所有的项目;最佳实践应该是开发和实现一个精简的方法评估过程(MAP),以确定每个项目的最佳方法。请记住,随着业务因素的变化,此流程本身也可能需要重新进行评估和修改。

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  • 我们的项目管理方法评估指南将确保您为您的下一个项目选出合适的方法。 为您的团队选择正确的项目管理方法是走向成功的第一步。 但是有这么多不同的–在某些情况下,甚至是重叠的–方法来管理任何给定项目的复杂性...

    为工作选择正确的项目管理方法是至关重要的。我们的项目管理方法评估指南将确保您为您的下一个项目选出最合适的方法。

    为您的团队选择正确的项目管理方法是走向成功的第一步。

    但是有这么多不同的–在某些情况下,甚至是重叠的–方法来管理任何给定项目的复杂性,您如何才能知道哪种项目管理方法才是最好的?

    项目经理可以帮助他们的组织以最有效和高效的方式来改进他们的项目,同时降低风险。但这不仅需要认识到组织的优先事项。还需要深入了解每种项目管理方法如何才能产生最大的积极影响,以及每种方法的破坏组织成功的可能性。

    在这里,我们概述了当今在实践中最流行的项目管理方法,比较它们的重点和原则,并向您展示了如何评估哪种方法才是最适合您的项目和组织的。一旦开发出来,评估和选择正确的项目管理方法的过程就可以被记录和重复,使您的组织在如何组织和管理项目上花费更少的时间,让您可以在实现目标和交付物上花费更多的时间。

    17个顶级的项目管理方法

    瀑布

    多年以来,瀑布就一直是项目管理的主要方法。它本质上是连续的,并在许多行业中被使用,最常见的是在软件开发中。它包括了以特定顺序执行的多个静态阶段(包括需求分析、设计、测试、实现和维护)。瀑布法允许在每个阶段增加控制,但是如果项目的范围在已经开始之后发生了变化,那么它就会变得非常不灵活。它提供了一个更正式的规划阶段,这可能会增加预先捕获所有项目需求的机会,减少任何关键信息和需求在初始阶段的损失。

    敏捷

    敏捷对项目管理采取了一种截然不同的方法。它最初是为需要极大灵活性和速度的项目开发的。为了实现这一点,敏捷是由一个个短交付周期组成的,也就是“sprints”。敏捷可能最适合那些在自我激励的团队环境中只需要较少控制和实时沟通的项目。作为一种项目管理方法,敏捷是高度交互的,允许在整个项目中进行快速的调整。它通常用于软件开发项目,很大程度上是因为它使快速识别问题和在开发过程的早期进行改变得更容易了,而不必等到测试完成。敏捷提供了可重复的过程,减少了风险,允许即时的反馈,能够提供快速的周转,并降低了复杂性。

    混合模型

    虽然许多团队都倾向于使用瀑布方法或敏捷方法,但是这两种方法的好处可以为混合项目管理方法的解决方案创造一个案例,其中计划和需求阶段是在瀑布方法下进行的,而设计、开发、实现和评估阶段则遵循敏捷方法。

    关键路径法

    关键路径法(Critical path method, CPM)是一种循序渐进的方法,适合用于具有相互依赖活动的项目。它包含了一个活动列表,并需要使用一个工作分解结构(WBS)和一个要完成的时间表,以及依赖项、里程碑和可交付成果。它通过计算完成任务所需的“最长”(在关键路径上)和“最短”(浮动)时间来确定哪些活动是关键的,哪些不是,从而概述了关键和非关键活动。

    关键链项目管理

    关键链项目管理(CCPM)与CPM的不同之处在于,它关注项目内部资源的使用,而不是项目活动。为了解决资源的潜在问题,内置了缓冲区,以确保项目按时进行,并且不会损害安全性。

    六西格玛

    六西格玛最初是由摩托罗拉公司开发的,其目的是消除浪费、改善流程和提高利润。它是数据驱动的,有以下三个关键组件:

    •DMAIC:定义、测量、分析、改进和控制

    DMADV:定义、测量、分析、设计和验证

    •DFSS:六西格玛的设计,包括先前的选项,以及其他选项,如IDOV(识别、设计、优化和验证)。

    将六西格玛作为一种方法论在项目管理界还会时常引起争论。

    精益开发(LD)

    精益生产最初是由丰田公司设计的,旨在减少浪费的同时最大化产出,以增加利益相关者的价值。虽然精益起源于制造业,但如今它已应用于各行各业,因为它的重点不是针对特定行业的。精益生产遵循七个关键原则:减少浪费,提高质量,与他人分享知识,保持持续改进的状态,加快周转,消除筒仓,保持一个相互尊重的环境。

    精益六西格玛

    这种精益和六西格玛的结合是以客户为中心,以提高业务效率和有效性为目标。需要识别和理解工作是如何完成的(价值流)。精益六西格玛致力于改进流程,消除不必要的浪费,以及减少缺陷。

    Scrum

    Scrum是敏捷框架的一部分,本质上也是交互式的。通过“Scrum会议”或“30天的sprints”来确定任务的优先级。Scrum master通常被用来帮助项目经理,而不是作为项目经理。小团队可以独立地专注于特定的任务,然后会与scrum master会面,评估进度或结果,并重新确定积压任务的优先级。

    Kanban

    Kanban关注于持续的协作,并能够促进一个持续学习和改进的环境。它会使用可视板和卡片来帮助团队查看已完成、正在进行和未完成的任务。所有的活动都是基于对日常任务的可视化、对工作进度的仔细平衡和对待办事项的管理。

    Scrumban

    Scrumban为产品开发和支持团队提供了来自Scrum和Kanban的最佳特性。通过结合Kanban的拉动系统和Scrum的待办事项列表优先级和短周期,团队不仅能够快速有效地完成工作,还可以通过暴露弱点来改进流程。通过利用这两种框架的优点,团队最终可以减少浪费、缩短交货期、周转时间,并交付更高质量的产品和服务。

    事件链方法(ECM)

    作为关键路径方法或关键链方法的一个附加选项,ECM侧重于在项目开始时就能够识别、分析和管理任何潜在的风险。目标是确定风险成为现实的可能性、可能发生的时间以及对项目的影响。指导ECM的主要原则有六个:识别事件链、识别其时间和状态、识别关键事件、绘制事件链、监控事件链的性能,并量化影响。

    Crystal

    作为一种敏捷方法,Crystal是由IBM设计的,用于通过将工作重点放在项目的人员方面来改进项目结果。具体来说,其重点放在了团队成员的技能、能力和协作上。Crystal基于两个核心信念。

    •团队能够识别和开发工作流的改进

    •项目是独一无二的,这使得项目团队更有可能最适合由自己来决定如何更有效地来完成工作。

    功能驱动开发(FDD)

    FDD是为大型项目开发的,但也适用于任何规模的项目,它通过开发快速的、可重复的流程来帮助解决大型项目可能带来的一些复杂性,这些流程可以由组织中的各个团队在更短的时间内完成。此方法需要遵循一些关键流程,包括开发整体模型、编译特性列表、根据每个已识别的特性来进行规划、设计特性和构建特性。

    动态系统开发方法(DSDM)

    DSDM是作为一种能够与公司范围内的战略目标保持一致的方法而开发的,它关注于交付已证明了的业务利益。这种方法着重于8个关键原则:

    •需要专注于业务需求

    •准时交货

    •合作是至关重要的

    •质量是重中之重

    •以坚实的支柱为基础,循序渐进地进行建设

    •使用迭代开发方法

    •使用清晰和持续的沟通

    •保持控制

    自适应软件开发(ASD)

    这种方法可以帮助团队在处理变更时变得更加敏捷。鼓励团队保持不断学习的状态,以改善开发。ASD是建立在三个阶段上的,即推测、协作和学习。

    快速应用开发(RAD)

    RAD关注基于测试的用户输入,以及与预期目标相比的,产品的工作效果。RAD首先会确定需求,然后快速构建原型并获取用户输入。然后根据输入,识别需求并再次构建原型。最后进行用户测试并交付最终产品。

    项目管理方法的重点

    在考虑项目管理方法时,需要注意的是,并不是在所有的情况下都有一个单一的解决方案,即使在同一个组织中也是如此。这就是项目管理经验开始发挥作用,项目经理对每种方法的优缺点的了解可以极大地帮助组织以允许他们最大化涉众潜力的方式和成功导航项目的地方。

    下面是每种方法的主要关注点。
    在这里插入图片描述
    在<<实施组织项目管理:实践指南>>中,PMI讨论了裁剪PMM的高级流程,组织应该仔细评估并使用这些流程来确定到底哪些方法是适用于项目的。决策也应该基于PMI方法中的各种因素来调整流程以最大化战略利益。

    组织项目管理的好处

    采用OPM3对您的企业来说可能是有意义的,因为OPM3的主要目标是实现成功的战略联合,而成功的项目结果在很大程度上也取决于这种联合。组织将需要将企业项目管理办公室(EPMO)也包括在高级规划会议当中,以确保为特定项目部署正确的方法,以提高生产力和客户满意度,获得竞争优势,改进成本控制和沟通,并预测绩效。最终,这将改进和加速决策制定,并支持与公司范围内的目标保持一致。

    由于每个PMM的各种优势和弱点,组织可能会希望能够考虑采用多种基于其项目的独特性质、组织结构和项目目标的项目管理方法。不管怎样,组织都需要开发标准化的最佳实践,这些最佳实践可以随着各种因素的变化而改进。在这里,关键是找出一个特定的项目如何能够与公司范围内的目标相一致。一旦成功或失败的标准可以分离出来,就更容易找到最合适的方法了,这可以使您的组织能够更有效和高效地达到期望的业务结果。

    选择项目管理方法时的主要考虑因素

    在评估方法时,以下只是众多因素中的一小部分:

    •组织战略目标和核心价值观

    •关键业务驱动因素

    •限制

    •利益相关者

    •风险

    •复杂性

    •项目规模和成本

    项目管理方法的评估过程

    一旦评估标准被考虑到决策中,您就需要开发一个流程来为您的特定项目确定最佳的PMM选项。这个过程需要不时地进行重新审视和修改,以跟上不断发展的业务和涉众需求。以下是其中的一些一般步骤:

    1.通过确定和权衡项目的主要目标和优先级来确定项目驱动因素。

    2.在确定项目驱动程序、需求和目标之后,确定方法学将会影响所有标准,反之亦然。

    3.确定与项目最相关的所有可用/可能的方法。

    4.花时间比较和对比每个PMM与项目的关系。

    5.考虑哪种方法将产生最好的结果并且风险最小。

    6.获得反馈和支持。

    7.记录方法和基本原理。

    8.实现的方法。

    9.根据需要来进行监控和修改。

    项目管理方法评估应包括哪些内容

    在组织发展中,以及在项目中,确定适用相关评估的标准列表。在选择方法时,这些相关的标准也应该考虑进去。这些标准可以分为内部标准和外部标准,每个标准都有相应的子类别。

    尽管最大的风险因素可能来自于组织的能力和准备范围,但如果违反了关键的项目要求,前面提到的任何其他标准都可能会产生重大问题。

    如前所述,PMM绝对不是放之四海而皆准的,即使是在同一公司、同一项目类型或同一个行业内。在一种情况下,特定的方法可能工作得很好,而在另一种情况下,使用不同的项目管理方法甚至混合方法可能会更适合。同样的方法不太可能在同一个组织中适用于所有的项目;最佳实践应该是开发和实现一个精简的方法评估过程(MAP),以确定每个项目的最佳方法。请记住,随着业务因素的变化,此流程本身也可能需要重新进行评估和修改。

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  • 基本投资准则 1 .重视持有股票,以股票为导向(赚钱) 2.证券投资组合多元化的成效性(降低风险) 3.对税负敏感(提高收益) ...对长线投资者来说,多元化和以股票为导向是重要的客观原则。多元化使...

    基本投资准则

    1 .重视持有股票,以股票为导向(赚钱)

    2.证券投资组合多元化的成效性(降低风险)

    3.对税负敏感(提高收益)

    投资基本框架

    资产配置是一个理性投资者的工具箱中最有效力的工具。投资者结合个人特点和风险偏好并按照多元化和以股票为导向的基本原则打下基础,就为获得较高的投资收益建立了基本框架。

    投资组合的构建

    对长线投资者来说,多元化和以股票为导向是重要的客观原则。多元化使回报和风险特征都得到改善,这对投资者是天大的好事。而以股票为导向,可能会带来更大的财富积累。

    基本的金融原则要求长期的投资组合要体现出多元化,并要以股票为导向。

    多元化要求每个资产类别的权重足够大到非常重要,但也要足够小到不过于重要。以股票为导向,要求高预期收益的资产类别在投资组合中占据支配地位。

    个人偏好则是制定投资组合策略的重要客观因素。除非一个投资者能全心全意地接受一个特定的投资组合结构,否则就会面临失败。如果对自己所持有的头寸漫不经心,随时进行变动,那么这些摇摆不定的投资者将不得不接受市场波动带来的昂贵代价。通过采用与个人风险承受能力相吻合的资产配置目标,投资者大大增加了取得投资成功的机会。

    在投资组合的构建过程中要重点考虑个人情况,家庭与私人企业等非金融资产都会影响投资者采取何种投资组合的构成方式。按揭贷款和个人贷款等金融负债也是影响投资者资产配置决策的因素,尤其是当持有带来固定收益的资产时。理性的投资者会在个人资产和负债的大背景下考虑金融资产的配置。

    投资组合的构建过程之初要考虑使用6种核心资产类别实现多元化的问题。每种资产类别都具有重要性,这表明最少的资产配置权重是5%或10%。每种资产类别不能过于重要,这表明最多的资产配置权重是25%或30%。多元化的具体数学要求,让投资组合的构建过程多了结构因素。

    很多投资组合的配置都能满足多元化和以股票为导向在数字和功能上的要求。投资者可以优先考虑表2.1所包含的资产类别组合。这个投资组合符合以股票为导向的要求,因为70%的资产都投入到了国内股票、国外股票和房地产等高预期收益的投资工具上。这个优先组合也满足了多元化在统计上的要求,因为每一个资产类别占总资产的权重最少是5%,最多是30%。

    《不落俗套的成功—最好的个人投资方法》读书笔记

     

     

    该投资组合将15%的资产投向通货膨胀保值国债,将20%的资产投向房地产,实现了从数量多元化向功能多元化的转变,这就能在很大程度上抵御通货膨胀的风险。该投资组合将30%的资产投向美国的政府债券,表明它对高质量证券的投入是很大的,这便保证了在发生金融危机时投资者的资产安全。该投资组合将15%的资产投向美国标准国库券(还有15%投向保证能得到名义本金收益的美国通胀保值债券),这使投资者能够应对通胀紧缩的经济状况。总之,这个优先组合同时满足了以股票为导向、数字多元化以及功能多元化等要求。

     

    理性的投资者不会追随潮流,而是以严肃的态度独立行事。这种严肃表现为:开始时,认真制订合理的投资组合目标,接着严格遵循选定的投资组合。忠诚于资产配置目标要求投资者经常买进已经过时的并卖掉正在流行的投资产品,这就要求投资者做出异于主流的相反举动。

     

    再平衡

    再平衡要求投资者采取背离传统观念的行为。在正常的市场条件下,系统性的再平衡会减持赢家而增持输家,这与传统观念是格格不入的。在极端的市场条件下,进行再平衡的投资者将面临一场勇气的考验。引人注目的熊市示意人们需要大量买进输家,而非同寻常的牛市则号召人们大量卖出赢家。当市场发生巨大变化时,投资者要么展现出坚持自己信念的勇气,要么展现出不能坚持自己信念的怯懦。

    《不落俗套的成功—最好的个人投资方法》读书笔记

     

     

    在严峻的市场压力下,再平衡表现为果断的异常行动。股市崩溃要求投资者在看空情绪浓厚的环境下大量买进,股市泡沫则要求投资者在弥漫着看涨情绪的环境下大量卖出。在特别的市场条件下,进行再平衡的投资者必须表现出非同寻常的决心和毅力。 虽然再平衡对有效的投资组合管理非常重要,但大部分投资者似乎并不关心这个过程。有证据表明,最好的情况是投资者任由投资组合随市场的涨落而变化,某种产品的业绩如果相对较好就增加它的比重,如果相对较差就减少它的持有量。最糟糕的情况则是投资者胡乱行事,追逐业绩好的产品而回避业绩差的产品。高买低卖绝不是取得投资成功的好方法。 虽然再平衡的主要动机是为了忠实于政策性资产配置长期目标的风险和收益特征,在过度波动的市场上,再平衡可能会提高收益。如果证券价格的波动超出了反映市场基本面变动所需要的程度,投资者就有机会低买高卖,从而提高投资组合的整体收益。 在投资组合的季度、半年或年度回顾中,理性的投资者会考虑再平衡所需要的条件和机会。条件源于市场引发资产配置发生变动。机会则源自税收的形成、用递延税账户进行交易以及现金流的配置。抓住可用的机会来向目标资产配置靠近,投资者的投资组合就可以实现长期的投资目标。

     

    ETF 基金的交易

    结构合理的ETF和标准的指数型基金一样都具有多元化低成本和省税的优点。

    ETF可投资于任何一种核心资产类别,如国内股票、国外发达市场的股票、新兴市场的股票、传统的固定收益债券、通胀指数债券以及房地产。由于对市场的覆盖非常广泛,投资者只用ETF就有机会构造出一个多元化的投资组合。

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    2020-12-23 06:28:27
    八个最重要生意规则不仅能给你参考与借鉴,还能够让学到许多成功方法与技巧,赶快来下载八个最重要生意规...该文档为八个最重要生意规则,是一份很不错参考资料,具有较高参考价值,感兴趣可以下载看看
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  • 背单词科学的方法

    2007-07-24 00:01:00
    最重要的一点,就是:...如果想比别人成功,就一定要走捷径。不要期盼自己比别人幸运,也不要指望自己比别人更聪明或者更勤奋。从智力上说,从机遇上说,自己和别人都是差不了多少的,想超过和自己差不多的人,就...
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  • 简单需求分析方法

    千次阅读 2019-06-04 23:25:25
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  • 经典:创业100个成功经验方法

    千次阅读 2012-10-27 22:52:37
    导语:如果你能认真地看完以下全部信息,相信你一定能... 2、最重要的是要养成习惯,立即行动。感动之后是行动。一点总比没有好,晚做总比没做好。  3、要养成运动的习惯,要养成早起的习惯。运动能激发无限的魅力,
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  • 5个最重要的AJAX安全提示:·为了取得成功,你必须从好的计划开始。必须集中你的才智减少和简化AJAX调用,创建一个标准的响应格式,在任何地方都要遵循这个协定(理想的XML)。·遵循来自像开放万维网应用安全计划...
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  • 背单词的最科学方法

    千次阅读 2004-10-17 21:07:00
    最重要的一点,就是:……如果想比别人成功,就一 定要走“捷径”。不要期盼自己比别人幸运,也不要指望自己比别人更聪明或者更勤奋 。从智力上说,从机遇上说,自己和别人都是差不了多少的,想超过和自己差不多的人...
  • 托福背单词的最科学方法

    千次阅读 2007-08-27 18:17:00
    最重要的一点,就是:...如果想比别人成功,就一定要走捷径。不要期盼自己比别人幸运,也不要指望自己比别人更聪明或者更勤奋。从智力上说,从机遇上说,自己和别人都是差不了多少的,想超过和自己差不多的人,就...

空空如也

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