精华内容
下载资源
问答
  • 7.5. 风险控制

    千次阅读 多人点赞 2020-07-17 08:04:28
    风险控制7.5.1. 常见风险7.5.2. 防御策略7.5.3. 异常特征7.5.4. 参考链接 7.5. 风险控制 7.5.1. 常见风险 会员 撞库盗号 账号分享 批量注册 视频 盗播盗看 广告屏蔽 刷量作弊 活动 恶意刷 薅羊毛 ...

    7.5. 风险控制

    7.5.1. 常见风险

    • 会员

      • 撞库盗号
      • 账号分享
      • 批量注册
    • 视频

      • 盗播盗看
      • 广告屏蔽
      • 刷量作弊
    • 活动

      • 恶意刷
      • 薅羊毛
    • 直播

      • 挂站人气
      • 恶意图文
    • 电商

      • 恶意下单
      • 订单欺诈
    • 支付

      • 盗号盗卡
      • 洗钱
      • 恶意下单
      • 恶意提现
    • 其他

      • 钓鱼邮件
      • 恶意爆破
      • 短信轰炸

    7.5.2. 防御策略

    • 核身策略
      • 同一收货手机号
      • 同一收货地址
      • 同一历史行为
      • 同一IP
      • 同一设备
      • 同一支付ID
      • LBS

    7.5.3. 异常特征

    • APP用户异常特征
      • IP
      • 设备为特定型号
      • 本地APP列表中有沙盒APP
      • Root用户
      • 同设备登录过多个账号

    7.5.4. 参考链接


    上一篇:7.4. ​​ATT&CK 下一篇:7.6. 防御框架

    展开全文
  • 测试-上线风险控制

    千次阅读 2017-02-08 20:09:47
    项目上线风险控制 上线项目应该尽可能减少发布失败的可能性,但也需要在失败确实发生时,能尽可能及时的将服务恢复发布前的正常水平。 项目上线风险控制-策略 这里之谈从测试开始到上线后中间的策略:

    项目上线风险控制

    上线项目应该尽可能减少发布失败的可能性,但也需要在失败确实发生时,能尽可能及时的将服务恢复发布前的正常水平。

    项目上线风险控制-策略

    这里之谈从测试开始到上线后中间的策略:



    上线前风险控制

    1) 项目流程推动(代码review等等)
    2) 测试策略
    3) 测试的充分度与风险控制
    4) 上线步骤

    上线后风险控制

    1) (上下游交互频繁的系统)为了快速定位是哪方的问题,制定快速定位问题方案;
    2)    快速回滚(几分钟之内)
    3)    问题降级
    4)    监控(可以快速发现问题)



    展开全文
  • 什么是信贷风险控制

    千次阅读 2018-08-20 10:54:17
    信贷风险控制指的是通过风险识别、计量、监测和控制等程序,对信贷风险进行评级、分类、报告和管理,保持风险和效益的平衡发展,提高信贷的经济效益。 信贷风险控制是一项综合性的工作,它贯穿于整个信贷业务流程的...

    信贷风险控制指的是通过风险识别、计量、监测和控制等程序,对信贷风险进行评级、分类、报告和管理,保持风险和效益的平衡发展,提高信贷的经济效益。

    信贷风险控制是一项综合性的工作,它贯穿于整个信贷业务流程的始终,包括贷前信用分析、贷中审查控制、贷后监控管理以及贷款安全收回几个环节。

    信贷风险控制以追求利润最大化为目标,为了在规模、风险、效率和客户体验之间取得平衡,建立相关信贷标准、制度、流程和岗位配置。

    在利率、资金成本、固定成本不变的情况下,规模和风险是影响信贷机构利润的两个重要因素。规模大、风险小,是所有信贷机构永远不变的追求。

    但是,以上两者在实践中常常是矛盾的。过于追求信贷规模的扩张,往往会导致贷款逾期率的不断增加;过于追求风险控制的完美,往往会限制信贷规模的增长。正是因为矛盾的存在,实践中的风险控制才必须追求两者的平衡,既不能只要规模,不管风险,也不能只顾及风控,不顾规模。

    例如,某信贷机构在现有条件下,规模达到了5亿,逾期率为2%是最佳选择,那么在信贷风控实践中,应始终以逾期率2%为前提,不断将规模扩大至5亿元。

    由于放款效率和客户体验会影响规模,尤其在小微信贷市场竞争不断激烈的背景下,放款效率和客户体验也给信贷风险控制提出了新的挑战。

    例如,如果某信贷机构只需要客户提供身份证就能获取客户的身份信息、家庭情况、房产信息和职业状况等,那么,就无需客户提供户口簿、结婚证、房产证等,如此可以大大提升放款效率和客户体验,吸引更多的客户选择该信贷机构。

    信贷风险包括多种不同的风险,比如信用风险、市场风险、操作风险、政策风险等,信贷风险控制的目的就是在保证业务量的前提下尽量降低风险。

    从流程上看,信贷风险控制包括贷前准入和调查、贷中审查和审批、贷后检查和逾期催收。

    信贷风险控制因信息不对称而起,解决的是信息不对称的问题。贷前环节收集和整合信息;贷中环节审核信息,并在此基础上进行恰当的决策;贷后环节是在放款后关注客户动态以及逾期处理。

    在这三个环节中,贷前是基础,收集和整合的信息越充分,越有利于贷中信息审核并做出正确的信贷决策。贷前和贷中环节所做工作越充分,贷后环节也就越轻松,只需要进行常规的贷后追踪;反之,如果贷前工作不够充分,就会影响贷中决策的效率和质量,进而增加贷后环节的工作量。

    如果信贷机构需要花费大量时间和精力处理贷后逾期,那么也就无暇顾及新市场的拓展,严重影响信贷机构的进一步发展。

    在我们的生活中,许多行为都有风险,这些风险大致可以分为三类:完全可控、不完全可控和完全不可控,第一类是指通过人力能够避免的这种风险,比如摔跤;第二类是指通过人力无法避免、但是可以控制其发生概率的风险,比如空难;第三类是指通过人力完全无法避免的风险,比如地震。

    信贷风险属于不完全可控的风险,信贷生来就带着风险,不可能完全避免,但是可以通过适当的方法控制其发生概率,经营信贷就是经营风险说的正是这个道理。

    信贷服务的对象大部分是从事商业活动的企业,它们同样面临着风险,这些风险可能会转化为信贷机构的风险,因此信贷风险具有传递性。这种传递性来自两个方面,一是客户的上下游合作伙伴或同行动态,比如客户下游延长计算周期可能会影响客户正常还款;二是信贷同行内的传递,比如某一信贷机构开始压缩贷款,这可能导致客户资金紧张,从而影响其他机构债权的正常收回。

    就像空难的原因可能是机器故障、操作不当、天气恶劣等,引发信贷风险的因素也从来都不是单一的,包括宏观层面的国家政策、国家对房地产行业的调控,中观层面的行业动态,微观层面的企业管理情况,正是信贷风险因素的复杂性决定了其控制的复杂性。

    另外,信贷投放有一定的周期,因此风险预测通常是基于历史和经验做出的,实际投放后,必然会出现与预测结果相悖的情况。信贷风险控制贯穿于贷前准入至贷后催收,各个环节都有不同的风控侧重点,这让信贷风险控制表现出一定的动态性。


    相关文章

    信贷风控——贷前+贷中+贷后的全方位风控

    基于个人信用评分的建模分析和授信决策

    金融风控:通过率与坏账率的博弈

    数字金融反欺诈技术名词表

    数字金融欺诈行为名词表

     

     

    展开全文
  • 风险控制之VaR

    千次阅读 2018-09-29 15:58:10
    VaR是value of risk的缩写称为风险价值,或者受险价值,指的是在一定的概率下,一个金融资产在未来一段时间内的最大可能损失。常用于金融机构的风险管理。它的数学定义为: 其中,的含义是金融资产在持有期的...

    什么是VaR

    VaR是value  of risk的缩写称为风险价值,或者受险价值,指的是在一定的概率下,一个金融资产在未来一段时间内的最大可能损失。常用于金融机构的风险管理。它的数学定义为:

    P(Loss_{\Delta t}\leq VaR)=a

    其中,Loss_{\Delta t}的含义是金融资产在持有期\Delta t的时间内的价值损失。总的意义就是在金融资产的收益有1-p的概率不会小于VaR。

    所以从定义出发,要确定VaR的值或者建立VaR的模型,必须要确定三个系数:

    • 持有期\Delta t。也就是持有资产是在哪一段时间内的最大亏损值。一些流动性比较强的交易头寸需要以日为周期计算;而一些周期较长的如养老基金之类的则是以月为周期来计算。
    • 置信水平a。置信区间的选择在一定程度上反映了金融机构对风险的不同偏好。较大的置信水平意味着对风险的厌恶程度就大。J.P. Morgan与美洲银行选择95%,花旗银行选择95.4%,大通曼哈顿选择97.5%,Bankers Trust选择99%。作为金融监管部门的巴塞尔委员会则要求采用99%的置信区间,这与其稳健的风格是一致的。
    • 观察周期(Obervation Period)。也就是整个数据选取的时间范围。

     

    VaR的作用

    • 用于风险控制。目前已有超过1000家的银行、保险公司、投资基金、养老金基金及非金融公司采用VaR方法作为金融衍生工具风险管理的手段。利用VaR方法进行风险控制,可以使每个交易员或交易单位都能确切地明了他们在进行有多大风险的金融交易,并可以为每个交易员或交易单位设置VaR限额,以防止过度投机行为的出现。如果执行严格的VaR管理,一些金融交易的重大亏损也许就可以完全避免。
    • 用于业绩评估。在金融投资中,高收益总是伴随着高风险,交易员可能不惜冒巨大的风险去追逐巨额利润。公司出于稳健经营的需要,必须对交易员可能的过度投机行为进行限制。所以,有必要引入考虑风险因素的业绩评价指标。

    常用来估计VaR的方法

    下面介绍三种估计VaR的方法:来自 python爱好者社区

    1、HS方法

    HS方法称为历史模拟法(Historical Simulation),它的思想是通过每次取一定长度的历史数据作为样本,将样本的分布看作是整体的分布,然后在置信度p下,只需要找出这些历史数据的p-分位数,认为这些历史数据的p-分位数就可以表示VaR。

    p-分位数:分位数(Quantile)也称为分位点。指将一个随机变量的概率分布范围分为几个等份的数值点,常用的分位数有中位数(二分位数)、四分位数、百分位数。分位数的计算则是先将n个数据进行升序排列,然后p分位数就是取其中的第n*p位置上的数。

    2、WHS方法

    WHS方法称为加权历史模拟法(Weighted Historical Simulation),它与HS方法的思想类似,只不过HS方法认为过去每一天的数据包含的信息是一样的,没有考虑时间的因素。而WHS则是认为距离当天越近的数据对与当天的影响更大,所以应该赋予更高的权重,因此对p-分位数进行加权来表示VaR。

     

    Ref

    百度百科

    python爱好者社区-VaR专题

    展开全文
  • 项目实施过程中的风险控制

    千次阅读 2015-02-26 15:47:40
    影响项目成败的因素涉及方方 面面,并且风险伴随着项目的始终,是客观存在的,作为一个项目经理,应该具备良好的风险控制意识,善于识别风险并分析风险的影响,从中发现影响目标的风险 点,并施加影响或采取应对措施...
  • 风险管理中的风险预测 风险预测又称风险估计他试图从两个方面评估一个风险风险发生的可能性或概率。如果风险发生了所产生的后果。 风险测评活动 通常,项目计划人员于管理人员,技术人员一起进行下面四步风险预测...
  • 28 电子商务风险控制

    千次阅读 2021-05-17 16:54:55
    由于买卖双方的信息不对等,交易本来就存在风险,而当交易在网 上发生时,买卖双方彼此一无所知,交易风险也就更加难以控制。如果一个电商网站骗 子横行,诚信的交易者屡屡被骗,那么网站就到了最危险的时候,可以说...
  • 甲方要求多变,领导者对变动控制不足,浪费资金和人力并导致返工;项目太大,项目规模本身也是一种风险。 管理项目风险,就必须在前期工作中充分了解上述各点,以便设定切合实际的项目目标以及承诺和期望。虽然从来...
  • 《融资租赁风险控制》笔记

    千次阅读 2016-09-19 15:16:33
    第五章 租前风险控制项目受理初步会谈 了解客户 项目具体内容 租赁担保措施 企业负责人经历及信用情况 企业、项目发展规划 简单财务状况:资产负债、营收、利润等 解释业务 介绍租赁公司业务流程、制度 介绍《融资...
  • 炒股票风险控制原则

    千次阅读 2011-02-28 10:35:00
    炒股票风险控制原则  难道牛市也要亏钱?         正像熊市中有人赚钱一样,牛市中也有人亏钱。为什么呢?因为牛市中同样有风险。股市如战场,证券投资和行军打仗的道理是一样的,投资者同样也需要认清...
  • 这第三方支付风险控制研究欢迎使用Markdown编辑器新的改变功能快捷键合理的创建标题,有助于目录的生成如何改变文本的样式插入链接与图片如何插入一段漂亮的代码片生成一个适合你的列表创建一个表格设定内容居中、...
  • 日月同辉 | 田汉卿:量化投资与风险控制(会议纪要) 主题演讲:量化投资与风险控制 演讲人:华泰柏瑞基金副总经理 田汉卿 田汉卿: 感谢,今天由于在这里很多都是同行,做量化的,也有很多咱们量化投资的大佬,...
  • 摘要:风险控制、成本控制是项目管理中非常重要的两个部分,这里我分享一下对风险控制和成本控制两个部分的一些实践。 风险控制的三大实践 发现风险越早,消除风险的成本就越低是我在风险控制领域实践中最重要的一个...
  • FinTech领域的风险控制——风险篇

    千次阅读 2018-10-17 11:32:25
    随着移动互联网、人工智能、大数据、云计算、区块链等技术的高速发展,资金的需求方和提供方得以建立更为...然而,金融科技在快速发展的过程中也不可避免地积累了一些问题和风险,这对金融风控和监管都提出了新的...
  • drools6.3+spring+Drools Workbench+activemq搭建风险控制系统

    万次阅读 多人点赞 2016-01-26 15:43:52
    根据业务的需求,从2015年10月份开始模式搭建一个风险控制系统,用于对实时交易的实时控制和非实时监控。当时上网搜索了一下,发现一个不错的框架drools,然后耗费了三个月,终于把drools引入到风控系统中。期间一路...
  • 不准确或不到位的成本和行动导致项目规划不准确,并造成难以控制的高成本。 2、日程压力紧。期限过紧会导致质量下降、士气低落、摩擦增加,甚至造成项目流产。 3、管理不当。项目领导人擅长技术工作,但拙于界定、...
  • 项目风险控制方法

    2010-07-30 12:52:00
    风险指某一特定危险情况发生的可能性和后果的组合,在项目过程中,通常要对风险进行控制,在分析出风险概率及其风险影响程度的基础上,根据风险性质和决策主体对风险的承受能力而制定的回避、承受、降低或者分担风险...
  • 本文就IT的一个实际项目:数据移植来讨论风险控制的步骤。  一、风险识别  数据移植是把数据从一个系统批量地移植到另一个系统的过程,通常用在更换系统或系统升级的时候。在做数据移植之前,首先要进行风险...
  • 在这样的情况下,对投资者的风险控制提出了更高要求,否则将会损失惨重。采取正确、合理的风险控制策略对投资者具有重要的意义。  (1)严格止损策略:如果能够严守止损策略(每次下单后即设置180-300元的止损价位),...
  • 美国信息安全风险控制及工作流程

    千次阅读 2006-09-29 15:57:00
    风险控制是风险评估完成后实施的行为,是风险管理的第二个过程,它包括对风险评估过程中建议的安全措施进行优先级排序、评估和实现。风险控制不属于风险评估本身的工作内容,但与之密切相关。因为消除所有风险往往是...
  • 银行交易风险控制业务场景大全

    千次阅读 2019-04-23 16:56:49
    进行银行交易风险监控系统的业务分析和系统设计,首先要理清楚涉及哪些业务渠道,然后才是每个渠道有哪些风险场景。 所谓银行渠道,就是指银行对外(主要是指客户、合作商户)提供服务的方式,如银行的各级分行、...
  • 软件项目风险控制-公益讲座视频,供大家学习参考。 http://user.qzone.qq.com/616600919/main#!app=847&via=QZ.HashRefresh
  • Android安全风险控制策略

    千次阅读 2013-07-14 18:43:23
    没有一个软件系统是绝对安全的,总体而言,Android系统中的风险可概括为五大类。根据以下建议对每种风险做好防范工作。 第一类风险是滥用应用程序权限。关于这类风险有如下防范策略建议。 应用程序认证 认证...
  • 支付宝怎么做风险控制

    千次阅读 2016-03-28 22:03:32
    在密码丢失后,支付宝产品体系中还有一个叫CTU的风控大脑,这个被训练了8年时间的风险判定工具,会根据策略对交易进行风险进行打分,区间在0-1。当交易风险大于0.93时,将会直接拒绝交易。风险程度高的时候,支付宝...
  • 支付宝怎么做风险控制

    千次阅读 2015-09-08 11:52:37
    在密码丢失后,支付宝产品体系中还有一个叫CTU的风控大脑,这个被训练了8年时间的风险判定工具,会根据策略对交易进行风险进行打分,区间在0-1。当交易风险大于0.93时,将会直接拒绝交易。风险程度高的时候,支付宝...
  • 融资性担保公司是现阶段一种较为...作为保证和增信机构,融资性担保公司应代替企业予以偿还,当出现大量代偿且超过担保企业承受能力时,则会出现各种风险问题,需采取有效措施予以控制,确保融资性担保公司可持续...
  • 软件开发中的一些风险控制

    千次阅读 2011-01-23 16:03:00
    软件的风险其实就是软件失败的可能性,控制好的风险就是降低了软件失败的可能,定期总结如何控制软件开发中的风险,并在后续的开发过程中避免已知风险,不断总结积累,避免得越多,成功的可能就越大。 1. 需求阶阶段...

空空如也

空空如也

1 2 3 4 5 ... 20
收藏数 280,994
精华内容 112,397
关键字:

风险控制